Что нужно знать об инвестировании в стартапы

Инвестирование в стартапы — это уникальное направление с высоким риском и такой же доходностью, но инвесторы могут повысить свои шансы, следуя нескольким простым рекомендациям.

Однако перед тем, как начинать работать в такой непростой сфере, важно оценить все плюсы и минусы.

Плюсы вложения в стартапы

Шесть причин рассмотреть возможность инвестирования в стартапы.

  1. Вы можете обменять свое время или навыки на акции.
    Часто известные компании предлагают акции инвесторам в обмен на деньги. А вот некоторые стартапы могут засчитывать любое время и опыт, которые вы предлагаете, как валюту, необходимую для получения их акций.
  2. Вы можете минимизировать риск.
    Иногда вы можете подписать инвестиционный контракт, по которому ваши инвестиции удерживаются до тех пор, пока стартап не достигнет заранее установленной цели. Если компании не удается достичь этой цели, вам не нужно отдавать ей свои деньги, поэтому ваш инвестиционный риск невелик.
  3. Вы можете диверсифицировать свои вложения.
    Стартапы существуют практически во всех отраслях. Вот почему, если вы планируете сделать несколько инвестиций и хотите минимизировать риск, связанный с тем, что кладете яйца в одну корзину, инвестирование в стартапы может быть разумным финансовым ходом.
  4. Ваши инвестиции могут быстро расти.
    Одно дело — покупать акции давно доминирующей компании, которая становится публичной. Другое дело — инвестировать на раннем этапе в стартап, который впоследствии существенно разрастется. Если это так, ваши первоначальные вложения значительно вырастут.
  5. Более низкий инвестиционный порог.
    Многие стартапы имеют низкие начальные эксплуатационные расходы, поэтому ваши инвестиционные затраты будут ниже, чем для многих других типов возможностей. И с этим типом инвестиций есть вероятность, что они могут принести вам место за столом в зале заседаний компании.
  6. Вы можете хорошо заработать на выкупе.
    Более крупные компании часто покупают стартапы. Эта транзакция происходит после того, как стартап доказал свою ценность. Таким образом, сумма, на которую приобретается компания, может быть намного больше, чем ее стоимость на момент инвестирования. Ваши инвестиции вырастут пропорционально, а это означает, что вы заработаете гораздо больше денег от выкупа, чем сумма, которую вы вложили изначально.

Минусы инвестирования в стартапы

Хотя стартапы являются потенциальным источником значительного финансового роста, они несут два инвестиционных риска, о которых стоит упомянуть:

  1. Провал стартапа.
    Вы, наверное, слышали статистику: 90% стартапов терпят неудачу . Хотя вы можете заработать большие суммы на стартовых инвестициях, риск потерять все вложенные деньги высок.
  2. Редкие краткосрочные выгоды.
    Если вы инвестируете в публичную компанию, вы можете покупать и продавать акции в любое время. Когда вы инвестируете в стартап, вы вкладываете деньги в эту компанию на длительный срок, а это означает, что иногда вы не сможете получить доступ к деньгам в течение многих лет. Скорее всего, вам нужно ждать либо покупки стартапа, либо
    же его признания.

Если вы действительно хотите инвестировать в стартап, вот несколько рекомендаций:

Выбор подходящей компании

  1. Познакомьтесь с основателями.
    В штампе о том, что нужно инвестировать в людей, а не в компании, много правды. Начать бизнес крайне сложно, а препятствия и проблемы возникают почти ежедневно. Без страстного основателя, который на 100% привержен своему видению, шансы на успех почти равны нулю. Встретьтесь с ними , поговорите и узнайте, что он собой представляет.

Другая необходимость — подлинный опыт. Все мы знаем, что есть поверхностный уровень опыта, который поможет вам провести коктейльную вечеринку или даже деловую встречу, но чтобы действительно добиться успеха в своей области, вам нужен более глубокий уровень. Глубокий, подлинный опыт — продукт одержимости.

  1. Ищите одобрение клиентов.
    Это очевидно, но часто упускается из виду. Отличная подача, которая рисует захватывающее будущее, может поразить вас, но мы все знаем, что нет никаких гарантий, и что прогнозирование рынка похоже на прогнозирование воды — в основном мы все просто догадываемся. У вас может быть потрясающее видение, но если вы сейчас вкладываю деньги, узнайте как продукт работает именно в этот момент. Если компания уже набрала обороты, и клиенты уже используют продукт, это здорово.
  2. Убедитесь, что химия присутствует.
    Еще одно клише, в котором много правды, заключается в том, что вы должны инвестировать в компании, которые производят продукты, которые вам нравятся. Основатели должно придерживаться ценностей, которые вы разделяете. Часто вы можете узнать больше о перспективах компании из ее продукта, чем из стопки финансовых анализов.

Чего следует избегать

  1. Раздутые и сверхперспективные компании.
    Опять же, мы все знаем, что в предпринимательской деятельности есть умение продавать, особенно когда вы собираете средства. Но под этой шумихой должно быть прочное бизнес-ядро. Если кажется, что компания раздута — лучше просто не впутываться в это.
  2. Рискованные отрасли.
    В 2019 году многие инвесторы зарабатывают деньги на том, что называют коммодифицированными пороками. Сюда входят такие отрасли, как марихуана (в странах, где ее частично узаконили) и криптовалюта. Многие инвесторы зарабатывают деньги в этих областях, но в мире высокого риска стартапы в этих отраслях представляют наибольший риск из всех.

Если существование вашего бизнеса основывается на постоянном соблюдении закона, то неизвестно, как вы можете добиться долгосрочной стабильности. Многие легальные предприятия, занимающиеся марихуаной, столкнулись с трудностями при использовании простых банковских операций , поскольку федеральный закон по-прежнему запрещает марихуану, а также в продолжающихся попытках правительства регулировать и контролировать криптовалюты.

  1. Погрязнуть в цифрах
    Мы все любим хороший набор данных, но не получаем туннельного зрения, когда смотрим на данные стартапа. Если он все еще находится на начальной стадии, вы не найдете в нем много твердых выводов, а тем более определенности.

Если вы думаете об инвестировании в молодую компанию, сначала посмотрите на общую картину и людей, участвующих в ней, а затем на таблицы. Часто финансовые отчеты, которые они предоставляют инвесторам, более полезны для того, чтобы рассказать вам, как они себя видят, чем что-либо еще.

Шаги по инвестированию в стартап

  1. Проявите должную осмотрительность.
    Начнем с основ. Прежде чем вкладывать деньги, займитесь этим совершенно непредвзято и начните свое исследование с нуля.

Я не говорю о посиделках с основателем; Я говорю об их документах, чтобы убедиться, что они расставили все максимально корректно. Изучите их корпоративные записи и убедитесь, что все в порядке — регистрация, их договоры аренды и контракты, способ выпуска их акций и все те мелочи, которым почему-то не любят уделять внимание.

  1. Проверьте цифры.
    Оценка стартапа — это чье-то лучшее предположение о том, сколько стоит компания, но не заблуждайтесь, это в любом случае всего лишь предположение. Зачем верить на слово другим? Всегда проверяйте цифры самостоятельно, чтобы увидеть, как хорошо могут окупиться ваши инвестиции. Вы можете быть удивлены (в хорошем или в плохом смысле).

Пока вы это делаете, спросите учредителей, сколько денег они уже собрали. Если они просят вас быть первым, вы должны знать об этом, и относиться к проекту соответствующе. С другой стороны, если они уже собрали много денег от своих клиентов, это должно немного ослабить ваше беспокойство.

  1. Внимательно посмотрите в зеркало.
    После того, как вы внимательно изучите компании, в которые собираетесь инвестировать, сделайте то же самое с собой. Это рискованные, долгосрочные вложения. Вы не сможете обналичивать деньги в течение многих лет, может быть, десятилетий, и, если вы не попадете в самую удачную полосу в истории инвестора, вы потеряете немного денег. У вас хватит на это терпения? Сил? Самое главное, есть ли у вас ликвидный капитал?

Платформы для краудфандинга

Для небольшого и умеренного инвестора краудфандинг — лучший способ попасть в растущую компанию. Следующие платформы, которые предлагают возможность инвестировать всего 100 долларов в проверенные стартапы, являются одними из моих личных фаворитов.

  1. SeedInvest. Этот краудфандер принимает менее 1% компаний, которые обращаются за финансированием, поэтому вы знаете, что видите лучших из лучших на платформе. SeedInvest утверждает, что у него почти 260 000 пользователей, и он полностью профинансировал более 220 компаний. Каждая компания на SeedInvest имеет свой минимальный размер инвестиций и крайний срок для сбора средств. Одна из инновационных функций SeedInvest — это опция автоматического инвестирования: если вы инвестируете не менее 200 долларов, это создаст вам диверсифицированный портфель.
  2. MicroVentures. Через MicroVentures вы можете инвестировать в стартапы всего100 долларов (или больше, если вам повезет). Вы можете выбирать из десятков стартапов, таких как программы хранения данных, планы подписки на косметические услуги и платформы для поездок на автомобиле. По состоянию на конец 2020 года сотни тысяч пользователей MicroVentures могут инвестировать в более 400 стартапов. Ранее MicroVentures позволяла пользователям инвестировать в такие крупные компании, как Slack и Airbnb, а общий объем инвестиций в платформу составляет 220 миллионов долларов.
  3. WeFunder. Всего за 100 долларов пользователи WeFunder могут инвестировать в компании, производящие все, от веганских косметических средств до продуктов CBD. Инвесторы могут покупать акции, конвертируемые векселя или долговые обязательства, и, если компания не достигает своей цели финансирования, инвесторы получают свои деньги обратно. WeFunder привлек 83,5 миллиона долларов инвестиций с 2013 года, так что вы знаете, что это надежно.
  4. Republic. Эта платформа представляет собой обычную версию AngelList, ведущей инвестиционной платформы для аккредитованных начинающих инвесторов. Фактически, AngelList сыграл ключевую роль в принятии Закона о вакансиях, который сделал краудфандинг жизнеспособным, и выпускники AngelList основали компанию Republic . Республиканские пользователи могут инвестировать всего 10 долларов, и все компании проходят тщательную проверку. Платформа Republic не только предлагает инвестиции, но и включает шесть различных инвестиционных групп, где можно обсуждать идеи и давать советы. Члены группы также поощряются к совместному инвестированию.
Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
InvestNauka.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: