Индексное инвестирование или отдельные акции?

Существует множество стратегий и инструментов, которые доступны инвесторам на фондовом рынке, но важно для себя понять, что больше подходит именно вам. Критериев может быть множество, среди них:

  • Ваш возраст.
  • Предполагаемый период инвестирования.
  • Планируемые суммы инвестиций.
  • Риски на которые готов идти инвестор.

Индексное Инвестирование как понятие

Индексное инвестирование – инвестирование в ETF или биржевые ПИФы, которые следуют какому-то определенному биржевому индексу. В этом случае вы инвестируете целиком в рынки и вам не нужно разбираться в отдельных акциях и компаниях. Но при этом вы получаете средний доход, который показывает тот или иной индекс. Важно понимать, что у фондов может быть отклонение от индекса, но как правило, оно в 1-2% максимум. Индексное инвестирование — это наиболее популярный способ пассивного инвестирования. Он очень прост для понимания большинством инвесторов.

Такая форма инвестирования помогает вам всегда иметь доходность или убыток средний по рынку. Покупая разные индексные инструменты, вам не нужно думать о каждой компании, угадывать ее возможный рост или скорую просадку. Вы просто регулярно докупаете рынки в виде индексных фондов. Многие называют это пассивным инвестированием, но как показывает практика, мало кому из инвесторов удается обгонять индексы, составляя собственные портфели. Индексное инвестирование так же помогает инвестору сохранить способность выстраивать дальнейшие инвестиции в соответствии со своими стратегиями и требованиями, с учетом возраста, допустимой степени риска, требуемой диверсификации.

Индексное инвестирование. График роста

Чтобы детально понимать суть этого процесса необходимо изучить несколько ключевых моментов тесно связанных c индексным инвестированием:

  • Фондовый индекс и почему он находится в основе стратегии индексного инвестирования;
  • В чем сама суть индексного инвестирования;
  • Как инвестор может реализовать стратегию индексного инвестирования;
  • Достоинства и недостатки такого вида инвестирования и каким людям она лучше подходит.

Биржевые индексы

В целях детального разбора индексного инвестирования рассмотрим и разберем такое понятие как фондовый индекс.

Фондовый индекс можно рассматривать как специальным образом созданный портфель активов, наиболее точно показывающий динамику определенного рынка активов или целого сектора экономики (например стран, в том числе по отдельным характеристикам внутри них или конкретным отраслям и т.п.). Как известно индекс всегда принимает типовую формулу расчета, по которой каждому отдельно взятому активу внутри корзины индекса назначается его значимость. Рынок динамичен и никогда не стоит на месте, поэтому исходя из формулы расчета отдельно взятые его части приходится иногда корректировать. Подобная корректировка получила название «ребалансировка индекса».
Такое понятие как раз нам и дает понять что, фондовый индекс и есть индикатор определенного рынка или отрасли экономики. На основании индекса объективно отражается динамика и процессы случившиеся в них.

Представляется возможным построить биржевой индекс опираясь на каждый класс активов и даже целую группу акций, объединенных отдельным свойством. За основу может быть взят весь индекс биржи целиком, как наиболее объективно показывающий всю динамику позиций этой биржи (например индекс публичных российских компаний или Московской биржи).

Индексное инвестирование или отдельные акции?

Если детально рассматривать определенные секторы отрасли это могут быть — финансовый сектор, сырьевая промышленность, потребительские товары и услуги или любой другой. Индексом, который объединяет акции по отдельно взятым характеристикам, может быть индекс компаний с устойчивой доходностью или инновационными технологиями.
Индекс можно построить по определенной группе товаров, тематике, облигациям, акциям, валютам.

Сегодня Московская биржа считает больше 80 разных биржевых индексов. Значительная часть индексов, более 50%, рассчитываются по акциям. Отправная точка индекс «голубых фишек» биржи. Считают даже индексы различных компаний отличающихся по уровню капитализации.

Рассмотрев такое понятие как фондовые индексы легко сделать заключение для чего нам они необходимы.

Фондовые индексы делают возможным отслеживание динамики активов, объеденных в отдельные группы по каким-то общим свойствам, которые задействованы при расчете индекса, и их состояние.

Кому в обязательном порядке подойдет такое инвестирование?

Импульсивным инвесторам, пенсионерам отчасти, людям которые не хотят много времени уделять изучению отчетов разных компаний. По сути это очень удобный пассивный способ инвестирования в целые рынки с небольших сумм с максимальной диверсификацией на долгие сроки. Горизонты инвестирования при таком подходе начинаются от пяти и более лет.

Если же вы хотите доход выше рынка, но при этом готовы к риску, потраченному времени на изучение компаний, их отчетов, которые регулярно выходит, новостей по ним, то лучше покупать отдельные акции. Вы должны буквально «гореть» этим, потому что в противном случае индексное инвестирование будет выгоднее, чем отдельные акции в портфеле.

 

Существует отдельный тип инвесторов, которые в обязательном порядке хотят иметь в своем инвестиционном портфеле акции, но которым по их психотипу, уровню риска лучше подошло бы индексное инвестирование. Таким инвесторам идеально подойдет соотношение 80 к 20, где 80% это фонды и ETF на индексы и 20% отдельные акции. Это дает с одной стороны некую вовлеченность в отдельные компании, но в тоже время большая часть портфеля в фондах с доходностью на уровне среднего дохода конкретного рынка.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
InvestNauka.ru
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: